Planification Successorale

Meilleures pratiques pour créer votre planification successorale sur la plateforme OSTREON Héritage.

Assurez-vous que vos proches hériteront de tous vos actifs !

La planification successorale est essentielle pour sécuriser votre héritage et assurer le bien-être futur de vos proches. Un manque de sensibilisation ou d'informations concernant l'accès aux actifs peut introduire des complications et un stress inutile pour les bénéficiaires. Une planification successorale appropriée est cruciale pour préserver votre héritage et offrir le soutien nécessaire à vos proches en votre absence.

Dans cet article, nous simplifierons le processus pour vous en décrivant les étapes pour sauvegarder votre héritage et en vous guidant sur la façon d'utiliser de manière optimale notre outil à cette fin.

• Actifs séparés – Créez une entrée d'actif distincte pour chacun de vos biens. Cela garantit la clarté et la spécificité lorsque vos bénéficiaires recevront leurs actifs désignés. Évitez de regrouper plusieurs actifs en une seule entrée, car cela pourrait entraîner confusion et complications par la suite.

• Certains actifs nécessitent une considération spéciale lors de la planification successorale. Assurez-vous d'avoir créé des actifs dans OSTREON Héritage pour ces éléments importants :

  • Votre testament – Rédigez un testament détaillé conforme aux normes juridiques de vos juridictions locales et de celles de vos bénéficiaires. Mettez à jour votre testament pour tenir compte des changements de vie. Engagez un consultant juridique certifié connaissant vos lois locales pour garantir que votre testament respecte les normes réglementaires nécessaires et sera valide pour l'exécution le moment venu. Joignez tous les fichiers essentiels tels que documents, scans, vidéos, etc.
    • CONSEIL : Si votre fichier vidéo est trop volumineux, téléchargez-le sur un stockage de fichiers cloud comme Google Drive, DropBox ou Onedrive, marquez sa permission comme visible (lecture seule) à toute personne ayant le lien, et joignez le lien dans la description de votre actif.

  • Gestionnaire de mots de passe – L'utilisation d'un gestionnaire de mots de passe peut considérablement améliorer la sécurité de vos identifiants, en particulier lors de la génération de mots de passe longs et aléatoires. Envisagez de créer une entrée d'actif pour votre gestionnaire de mots de passe, ainsi que l'authentification à deux facteurs (2FA) qui y est associée. Pour les actifs nécessitant des informations de connexion (comme les comptes bancaires, les comptes d'investissement, etc.), vous pouvez simplement vous référer au nom de l'entrée dans votre gestionnaire de mots de passe. Cela élimine le besoin de mettre à jour chaque fois que vous changez un mot de passe pour un actif.

    • Note sur la confidentialité : Ce CONSEIL comporte des considérations de confidentialité. Assurez-vous que vous êtes à l'aise avec l'accès de vos bénéficiaires à toutes les informations stockées dans votre gestionnaire de mots de passe lorsque cela est nécessaire. Si vous préférez garder votre gestionnaire de mots de passe privé, nous avons une solution alternative. Cliquez ici pour en savoir plus.

  • Authentificateur à deux facteurs – Pour permettre à vos bénéficiaires d'accéder à vos actifs et pour rationaliser la création de votre arbre d'héritage, incluez votre méthode 2FA en tant qu'actif dans OSTREON Héritage. Offrez des conseils à vos bénéficiaires sur l'utilisation de cette 2FA spécifique pour un actif particulier dans le champ désigné pour les actifs avec identifiants. Vous pouvez inclure des détails sur chaque type de 2FA : qu'il s'agisse des identifiants/codes secrets de l'application d'authentification, des informations de connexion pour votre boîte de réception e-mail pour les codes OTP 2FA, le hachage ou le code secret pour une clé de sécurité physique, et plus encore.

• Ajouter des documents pertinents – Lors de la liste de chaque actif, assurez-vous de fournir toutes les informations nécessaires qui permettront à vos bénéficiaires de revendiquer légalement la propriété. Cela doit inclure les numéros de contrat, les certificats de propriété, les noms des titulaires, les coordonnées de l'entreprise et toutes les instructions ou directives spécifiques essentielles pour le processus. Des détails complets faciliteront un transfert d'actifs plus fluide pour vos proches.

• Conseillers de confiance – Certains actifs peuvent nécessiter des compétences, une expérience ou une expertise spécifiques pour une gestion efficace. Dans ces scénarios, pensez à désigner un « conseiller de confiance » pour ces actifs. Cette personne peut offrir des conseils et un soutien essentiels à vos bénéficiaires, les aidant à résoudre les complexités liées à l'actif tout en ne recevant que votre bénéficiaire les informations sur l'actif.

• Planification pour les bénéficiaires à plusieurs niveaux de priorité – Il est conseillé d'attribuer chaque actif à un minimum de deux bénéficiaires, un à chaque niveau de priorité. Cette approche garantit que vos actifs sont d'abord attribués à ceux du niveau de priorité 1. Si, pour une raison quelconque, ils ne peuvent pas accéder à leur espace bénéficiaire désigné dans OSTREON Héritage dans le délai que vous avez défini pour ce niveau de priorité dans votre arbre d'héritage, alors les bénéficiaires du niveau de priorité 2 seront informés de ces actifs. Cette stratégie garantit qu'aucun actif ne reste non réclamé si des circonstances imprévues affectent à la fois vous et votre bénéficiaire principal.

  Quelques considérations supplémentaires pour vous guider dans la planification de votre stratégie à plusieurs niveaux de priorité :
  • Si un bénéficiaire de priorité 1 accède à son espace dans le délai désigné, les actifs qui lui sont attribués ne seront pas visibles pour les bénéficiaires de priorité 2. Cela souligne l'essence de la « priorité ».
  • Si un bénéficiaire de priorité 1 accède à son espace après un bénéficiaire de priorité 2, pour une raison quelconque, les deux bénéficiaires auront une visibilité sur ces actifs partagés. Notez qu'une fois que les actifs ont été exposés à un bénéficiaire au moins une fois, ils ne seront pas retirés du portail de ce bénéficiaire.

En respectant les recommandations décrites dans cet article et en utilisant notre outil, vous pouvez être sûr que les informations sur vos actifs seront transmises à vos bénéficiaires exactement comme vous le souhaitez. Cela offre non seulement une tranquillité d'esprit pour vous, mais aussi pour vos proches. Commencez votre parcours de planification successorale dès aujourd'hui et sécurisez l'avenir de ceux qui comptent le plus pour vous, quand ils en auront le plus besoin.